La Fed no descarta futuras subidas de tipos de interés

Los aumentos en las tasas de interés y la inflación han afectado el bienestar financiero de los estadounidenses, mostró un estudio.

Para reducir la obstinada inflación, la Reserva Federal ha elevado las tasas de interés 10 veces desde marzo de 2022. Y a pesar de una reciente desaceleración de la inflación y menos agitación en el sector bancario, un funcionario de la Fed dijo que los aumentos de tasas pueden persistir después de la próxima reunión del banco central programada para mediados de 2022. -Junio.

"No apoyo detener las subidas de tipos a menos que obtengamos pruebas claras de que la inflación está bajando hacia nuestro objetivo del 2 por ciento", dijo el gobernador de la Fed, Christopher J. Waller, en mayo en una cumbre económica en Santa Bárbara, California.

Más recientemente, en mayo, la Reserva Federal aumentó la tasa de los fondos federales en 25 puntos básicos. En abril, la inflación aumentó un 4,9 % interanual, una disminución desde el aumento del 5 % de marzo, según el último informe del índice de precios al consumidor (IPC).

"Pero esa disminución solo se debió al redondeo: la disminución real fue de solo cinco centésimas de punto porcentual, de 4,98 por ciento a 4,93 por ciento. Casi ningún progreso", dijo Waller.

Además, el IPC básico, que excluye los precios de los alimentos y la energía y es la medida de inflación preferida por la Fed, aumentó un 5,5 % interanual en abril.

"Ya sea que se mida sobre una base de tres meses, seis meses o 12 meses, es demasiado alto", dijo Waller.

Para tomar una decisión sobre posibles aumentos de tasas, Waller dijo que el banco central analizaría datos de inflación futuros, informes de empleo, lecturas del Producto Interno Bruto (PIB) y el estado de las condiciones crediticias en medio de la presión reciente en el sector bancario.

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El año pasado, la Fed aumentó el rango objetivo de la tasa de fondos federales para reducir la demanda de bienes, servicios y mano de obra, dijo Waller.

Pero ese rango está ahora en 5,00% a 5,25%, el más alto en más de una década.

Y los ciudadanos han estado sintiendo la presión de las tasas de interés más altas, según varios informes.

De hecho, los aumentos de las tasas de interés y la inflación han afectado el bienestar financiero de los estadounidenses en todos los niveles de ingresos, según una encuesta reciente de Morning Consult.

Charlotte Principato, analista principal de servicios financieros de Morning Consult, dijo que incluso los hogares de altos ingresos "han comenzado a sentir el dolor" de la alta inflación.

"Tendemos a ver que los hogares de ingresos medios y bajos se ven afectados más rápidamente por la inflación, ya que tienen menos colchón financiero, mientras que los hogares de ingresos más altos pueden no mostrar ningún cambio en su bienestar financiero durante los períodos de inflación", dijo Principato. dicho.

Y para hacer frente a la alta inflación, muchos estadounidenses han tomado decisiones extremas, según una encuesta reciente de Real Estate Witch. En particular, el 27 % de los encuestados dijo que se saltó comidas y el 22 % dijo que no acudió a citas médicas y tratamientos.

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Mientras la Reserva Federal contempla volver a subir las tasas de interés, los estadounidenses han estado temiendo una recesión.

De hecho, el 53% de los estadounidenses dijo que la economía está en recesión, según una encuesta de Clever. Y The Conference Board, un grupo de expertos, actualizó recientemente su índice de expectativas basado en las perspectivas a corto plazo de los consumidores sobre las condiciones de ingresos, negocios y mercado laboral. Ese índice se ha mantenido por debajo de 80, el nivel asociado con una recesión dentro del próximo año, desde febrero de 2022, excepto por un ligero repunte en diciembre de 2022, dijo The Conference Board.

"La confianza del consumidor disminuyó en mayo debido a que la visión de los consumidores sobre las condiciones actuales se volvió un poco menos optimista, mientras que sus expectativas permanecieron sombrías", dijo Ataman Ozyildirim, director senior de economía de The Conference Board.

Además, algunos expertos han advertido que las condiciones económicas pueden llevar pronto a la nación a una recesión.

"Los aumentos de las tasas federales finalmente están reduciendo la inflación, pero los indicadores económicos (manufactura, vivienda, empleos, banca) están mostrando señales de una recesión económica", dijo Michael Rosen, CIO de Angeles Investments.

Además, instituciones financieras como Bank of America y First National Bank of Omaha (FNBO) han advertido sobre una recesión en 2023.

"Es probable que haya una recesión económica en EE. UU., ya que la mayoría de los indicadores económicos actualmente apuntan a una desaceleración mínima y/o una probable contracción", dijo FNBO en un informe. "El endurecimiento monetario agresivo de la Fed y las tasas de interés más altas pueden tener un impacto negativo en el crecimiento económico".

Aún así, la Fed dijo que está consciente de cómo más aumentos en las tasas de interés pueden afectar la economía.

"Si no se considera adecuadamente, la Fed podría endurecer demasiado y aumentar innecesariamente el riesgo de una recesión", dijo Waller.

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